银行业零售部客户经理客户营销管理手册（执行版）.docx

银行业零售部客户经理客户营销管理手册（执行版）

第一章客户基础管理与画像构建

1.1客户基本信息采集与标准化录入

客户经理需通过企业网银或移动展业终端，每日10:00至18:00窗口期，按“日清周结”原则批量导入客户基础档案，确保姓名、证件类型、证件号码、手机号码等核心字段在录入系统中与线下身份证件严格“三单合一”比对，实现数据源头唯一性。针对存量客户，必须执行“补录与重检”专项行动，重点核查客户姓名与身份证后四位是否一致、预留手机号是否畅通且无欠费记录，对于因系统升级导致信息变更的客户，需逐笔进行信息迁移与逻辑校验，杜绝“假客户”或“幽灵客户”。

在录入环节，系统自动触