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2025年银行业法律法规强化模拟卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题

1.根据我国《商业银行法》，商业银行可以吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，但下列业务中，通常不属于其法定业务范围的是（）。

A.办理国内外结算

B.发行金融债券

C.参与证券投资

D.提供保管箱服务

2.我国银行业监管机构的核心监管目标是（）。

A.促进银行业竞争

B.维护金融秩序，保护存款人和其他客户的合法权益

C.鼓励金融创新

D.提高银行业盈利能力

3.下列关于商业银行内部控制的说法中，正确的是（）。

A.内部控制仅是银行高管的职责

B.内部控制制度应当遵守法律、行政法规和其他规定，符合银行发展需要

C.内部控制的建立和实施可以完全替代外部监管

D.内部控制的评价结果只对银行董事会负责

4.根据我国《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，并采取合理措施识别客户的（）。

A.投资偏好

B.财富来源

C.交易目的

D.居住地点

5.个人信息是指以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的各种信息，不包括（）。

A.自然人