金融行业理财部理财师销售服务规范手册（执行版）.docxVIP

金融行业理财部理财师销售服务规范手册（执行版）

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册严格适用于全行理财部所有从事理财产品销售、客户服务及理财师专业支持工作的员工，涵盖柜面人员、客户经理、理财顾问及后台风控专员等所有岗位。“理财师”特指持有持牌理财师执业证书，具备初级、中级或高级资格，经公司授权独立开展客户咨询、产品推介及风险测评工作的专业人员。

本手册作为执行版，其法律效力等同于公司内部正式制度文件，任何员工在签署服务合同或接受客户委托时，均须遵守手册中规定的所有操作规范。适用范围不仅限于线下网点，也延伸至线上渠道（如手机银行APP、小程序）及理财师远程办公场景，确保数字金融时代