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2026年融小安考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2025年修订的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构在客户身份持续识别中，对高风险客户的重新识别周期最长不得超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.24个月

答案：B

解析：修订后的办法明确，高风险客户的重新识别周期不超过6个月，中低风险客户可延长至12-24个月，核心目的是强化高风险场景的动态监控。

2.某银行2026年一季度通过智能风控系统发现，某企业账户连续15日每日向5个不同个人账户转账，单笔金额均为49999元。根据《中华人民共和国反洗钱