金融行业银行部柜员现金交接规范手册.docx

金融行业银行部柜员现金交接规范手册

第1章交接准备与身份核验

1.1交接前环境确认与单据清点

交接人员需提前15分钟到达指定交接场所，并检查交接柜台的物理状态，确保监控摄像头开启、门禁系统正常且无遮挡，同时确认交接用的专用交接箱处于开启状态，内部无遗留物品或异物。清点现金实物时，柜员应依据当日《现金交接台账》中的“账面余额”进行目测核对，重点检查大额钞票（如100元、50元、20元面额）是否平整无皱褶，小面额纸币是否完整无破损，确保实物总量与账面数据一致。

检查重要空白凭证（如支票、存单等）时，需逐张核对凭证号码、日期、金额及户名是否准确无误，确认所有凭证已按编号顺序