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金融行业运营部柜员现金安全管理手册（执行版）

第1章现金管理总则

1.1现金管理基本职责

柜员作为现金管理的直接执行者，必须严格执行“双人复核”与“看管分离”制度，确保现金交接、清点、加锁、封包等关键环节由两名工作人员共同完成，严禁单人操作或代签，从制度源头杜绝操作风险。柜员需建立个人现金台账，每日下班前必须对当日收付现金进行日清日结，核对系统流水与实物库存，确保账实相符，发现长短款立即上报并启动应急预案，严禁私自挪用或挪用现金。

柜员在现金管理中承担“第一道防线”责任，对现金的接收确认、暂存保管、加锁封装及次日移交负有不可推卸的监管义务，若发现现金被调包、涂改或凭证缺失，需