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金融行业运营部理财师执行管理手册

第1章总则与职责分工

1.1手册适用范围与定义

本手册严格适用于全行理财师团队在“双录”（录音录像）期间及后续产品全生命周期内的所有非现场及现场操作行为，作为理财师执行管理手册的核心操作指南。②手册定义的“理财师”指经行内统一认证、持有有效执业资格证书并纳入统一薪酬考核体系的金融理财师，涵盖个人理财、基金、保险及私募股权等多元化业务条线。“双录”指在销售理财产品、基金、保险等金融营销产品时，对销售人员进行的同步录音录像，是监管合规的硬性要求，也是理财师执业质量的“电子身份证”。④“非现场”指理财师通过手机APP、电脑终端或远程视频连线进行的客户咨询、