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金融行业风控部风控员交易风险识别手册（执行版）

第1章

1.1适用范围与定义

本手册严格限定于本行金融风控部下设的风控员岗位，明确覆盖所有在交易风险识别、评估、预警及处置流程中承担核心职责的从业人员，同时涵盖其直接上级部门及关联的合规审计部门在风险识别环节需协同配合的辅助人员，确保风险识别工作的边界清晰、责任到人。对于本行已上线的风控系统（如反洗钱系统、大额交易监测系统、模型评分卡等），所有通过系统自动触发预警信号或人工触发规则判定为“高风险”的交易，均属于本手册定义的“交易风险事件”范畴，无论该交易是否由本行内部员工发起，只要涉及本行资金流向，即纳入本手册的管控范围。

“交易风险识别”