2025年金融行业投资部客户经理客户尽职调查手册.docxVIP

2025年金融行业投资部客户经理客户尽职调查手册

第1章客户基本信息与背景调查

1.1客户主体身份核验

核验客户营业执照、法人身份证及统一社会信用代码，确保“三证”信息一致且无异常，例如某科技公司营业执照显示经营范围包含“软件开发”，而实际办公地址为某工业园区，需核实地址是否真实存在并匹配企业注册地。通过国家企业信用信息公示系统或天眼查等工具，核对企业成立时间、注册资本、实缴资本及存续状态，确认企业是否处于“经营异常”或“吊销”状态，例如某银行子公司注册资本实缴不足，需要求补充验资报告或解释资金用途。

检查企业近期是否涉及行政处罚、司法诉讼或重大风险事件，如某物流企业曾因环境污染