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2026年银行分支机构合规检查实施方案

一、总则

1.1编制目的

为进一步强化全行合规管理体系建设，有效防范化解金融风险，确保2026年度各项业务依法合规经营，根据监管机构最新要求及本行年度工作部署，特制定本实施方案。旨在通过系统化、常态化的合规检查，及时发现并纠正分支机构在经营管理中存在的违规问题，提升全员合规意识，保障本行资产安全与稳健发展。

1.2编制依据

本方案依据《中华人民共和国商业银行法》、《银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》以及中国银保监会（及国家金融监督管理总局）发布的关于内部控制、操作风险、员工行为管理等相关监管法规和本行《合规管理办法》、《内部审计章程》等规章制度编制。

1.3适用范围

本方案适用于总行下辖的所有一级分行、二级分行、直属支行及基层营业网点。全资子公司及控股村镇银行可参照本方案执行，或结合自身实际另行制定实施细则。

1.4检查原则

全面性原则：检查范围覆盖所有业务条线、所有风险环节、所有岗位人员，确保无死角。

重要性原则：在全面检查的基础上，重点关注高风险领域、大额业务、新业务及监管关注热点。

独立性原则：检查人员应独立于被检查机构，保持客观公正，不受干扰。

风险导向原则：以风险识别与评估为基础，合理配置检查资源，提高检查效率。

持续性原则：建立问题整改的跟踪机制，确保整改到位，防止问题屡查屡犯。

二、组织机构与职责

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