2025年金融行业风控部风控师风险监控管理手册.docxVIP

2025年金融行业风控部风控师风险监控管理手册

第1章总则与风险管理目标

1.1手册编制依据与适用范围

本手册的编制严格遵循《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国数据安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》以及银保监会发布的《金融保险机构网络安全管理办法》等法律法规，确保风控体系符合国家监管要求。②依据ISO/IEC27001信息安全管理体系标准及金融行业风险管理最佳实践指南，结合我行2024年上半年的安全事件复盘报告，确立本手册作为全行统一的风控操作规范。适用范围涵盖全行所有分支机构、各部门、各业务单元以及外包服务商，明确本手册不适用于非金融业务领域的通用操作，需参照《非金融业务操作指引》执行。④手册制定后实施30天内，必须完成全行范围内的宣贯培训，确保所有涉及风险管控的岗位人员知晓其具体职责；未经培训考核合格的员工，严禁独立开展相关风险识别与处置工作。⑤本手册的适用范围包括线上渠道（含APP、网银、手机银行）、线下网点、自助终端以及远程系统接口，确保风险管控无死角覆盖。对于涉及跨境数据传输、跨境支付结算及海外分支机构的风控系统，本手册中的相关条款需结合《跨境业务合规管理办法》进行专项适配，严禁生搬硬套。

1.2风险管理总体原则与方针

坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，将风险防控作为金融工作的底线思维和首要任务，确