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金融行业风控部风险专员反洗钱工作手册

第1章总则与基础规范

1.1反洗钱法律法规体系解读

我国《反洗钱法》于2006年正式实施，确立了金融机构履行反洗钱义务的法定框架，明确规定金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。风险专员需熟知该法条核心条款，确保所有业务流程均符合法律底线，严禁任何形式的洗钱活动。随着《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》（银发〔2016〕156号）的发布，监管要求从“事后处罚”转向“事前预防”，金融机构必须对可疑交易进行实时监测和上报。风险专员应掌握最新监管动态，确保团队工作紧跟监管风向。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令