金融行业信贷部客户经理客户回访工作手册（执行版）.docx

金融行业信贷部客户经理客户回访工作手册（执行版）

第1章

1.1存量客户信息全量核查与补录

客户经理需每日登录信贷管理系统，利用“存量客户全景视图”功能，按日/周/月维度自动筛选出近3个月内无交易记录或交易频次低于行业基准的“静默客户”，系统自动标记为“待核查”状态，提示需优先处理。针对“待核查”客户，必须携带身份证原件、银行卡复印件及最新通讯记录，前往网点柜台或指定加密终端进行“一户一查”，重点核实客户姓名、身份证号码、职业、开户行及账户余额与系统记录是否一致，并填写《存量客户信息补录单》。

对于系统识别为“信息缺失”的字段（如职业、经营规模），需通过“行业知识图谱”或“反欺