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2025年银行行业支付中心柜员支付业务操作手册

第1章总则与职责分工

1.1支付业务概述与监管要求

支付业务作为银行核心业务的重要组成部分，是连接个人、企业与社会经济血脉的关键纽带，直接关系到金融系统的稳定运行与资金的安全高效流转。根据中国人民银行发布的《支付结算办法》及《银行卡业务管理办法》等最新规定，柜面支付业务必须遵循“客户自愿、真实交易、信息准确、资金安全”的六大原则，严禁任何形式的套现、洗钱或非法资金转移行为。监管要求方面，2025年银行行业支付中心对柜员支付业务实施全量穿透式监管。系统需实时监测大额现金交易（单笔或当日累计超过5万元）及可疑交易特征，柜员在操作