金融行业风控部专员反洗钱核查操作手册.docx

金融行业风控部专员反洗钱核查操作手册

第1章总则与基础规范

1.1反洗钱监管要求与职责界定

根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融风控部专员必须明确自身作为“第一道防线”的核心职责，即对存量客户进行持续的风险监测，确保客户身份资料的真实性、完整性和有效性。专员需严格遵循“了解你的客户”（KYC）原则，在开户或变更业务时，必须核实客户的身份证件类型、有效期及关联关系，对于高风险客户（如涉赌、涉毒、PoliticallyExposedPerson等），必须执行更严格的尽职调查（EDD）程序。

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