2026年证券从业资格考试一般及答案解析.docxVIP

2026年证券从业资格考试一般及答案解析

以下关于直接融资与间接融资的表述中，错误的是（）。

A.直接融资的资金需求者与供给者直接建立债权债务关系

B.间接融资中金融机构发挥信用中介作用

C.股票融资属于间接融资

D.银行贷款属于间接融资

答案：C

解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。股票融资是资金需求者（企业）通过发行股票直接向投资者（资金供给者）融资，因此属于直接融资。间接融资是指资金盈余单位通过存款等形式，将资金首先提供给银行等金融中介机构，再由这些金融机构以贷款、贴现等形式将资金提供给资金需求单位使用。银行贷款属于典型的间接融资。因此错误选项为C。

下列属于我国证券市场自律性组织的有（）。

①中国证券业协会

②上海证券交易所

③深圳证券交易所

④中国证券监督管理委员会

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

答案：A

解析：我国证券市场的自律性组织主要包括证券交易所和证券业协会。中国证券监督管理委员会（证监会）是国务院直属正部级事业单位，是我国证券市场的监管机构，属于行政监管部门，而非自律性组织。因此①②③正确，选A。

2025年全面注册制实施后，关于股票发行审核的表述