2025年银行从业资格《银行合规与风险管理》模拟卷.docxVIP

2025年银行从业资格《银行合规与风险管理》模拟卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共60分）

1.银行合规风险管理的核心目标是（）。

A.最大限度地减少银行经营成本

B.保障银行资产安全

C.促使银行实现经营利润最大化

D.确保银行行为符合法律法规和监管要求

2.下列哪个机构是中国银行业的主要外部监管机构？（）

A.中国人民银行

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

3.银行内部负责识别、评估、监控和报告合规风险职能部门通常被称为（）。

A.内部审计部门

B.财务部门

C.合规管理部门

D.业务发展部门

4.合规风险管理的基本原则不包括（）。

A.全面性原则

B.适应性原则

C.责任追究原则

D.效益优先原则

5.银行在开展客户尽职调查时，对于最终受益人难以识别的客户，通常应采取的措施是（）。

A.提高对该客户的存款利率

B.拒绝为其提供任何金融服务

C.实施强化尽职调查（EDD）

D.简化身份验证流程

6.下列哪种行为不属于利