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2025年保险中介业务操作与合规管理手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义

本手册旨在规范2025年度保险中介业务的全生命周期操作，明确界定“保险中介”为依法设立、经营保险代理、经纪或公估业务的非保险公司机构，涵盖产品咨询、方案策划、销售服务及事后回访等全流程。适用范围覆盖所有纳入监管的保险中介机构，包括全国性及地方性保险公司分支机构，以及经批准设立的独立保险经纪公司、保险公估公司和保险代理人。

定义中的“重大合规事项”指单笔保费超过50万元、客户投诉率超过10%、或涉及消费者权益保护、反洗钱、数据安全等核心风险领域的业务行为。本手册适用于新入职的合规专员、