2026年金融理财师个人理财规划复习试卷.docxVIP

2026年金融理财师个人理财规划复习试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单项选择题（每题1分，共30分）

1.在个人理财规划流程中，“明确客户的理财目标”紧随哪一步骤之后？

A.收集客户财务信息

B.分析客户风险承受能力

C.制定并向客户提交理财规划书

D.跟踪并调整规划方案

2.下列关于生命周期理论的说法，正确的是？

A.青年期应以“财富积累”为核心目标，配置高风险资产

B.退休期应减少固定收益类资产配置，避免通胀侵蚀购买力

C.中年期需兼顾子女教育金与养老金规划，风险承受能力较高

D.老年期应以“财富传承”为核心，优先配置股权类资产

3.理财规划中，“风险承受能力”仅由客户年龄决定，与收入、资产等因素无关。这一说法是？

A.正确

B.错误

4.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行不得发行“无固定期限”的开放式理财产品。这一说法是？

A.正确

B.错误

5.客户计划5年后购房，目标房价500万元，当前首付款比例30%（150万元），假设年化收益率5%（复利），客户现在需一次性投入多少资金？

A.117.93万元

B.125.