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2026年银行业务合规与反洗钱策略题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据《中国人民银行关于金融机构反洗钱和反恐怖融资工作的指导意见》，以下哪项不属于金融机构反洗钱的核心义务？

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行持续识别

C.对大额现金交易进行实时监控

D.定期向监管机构报送反洗钱报告

2.某银行客户通过地下钱庄向境外转移资金，银行在尽职调查中发现可疑交易。根据《反洗钱法》，银行应采取以下哪种措施？

A.立即冻结客户账户并报警

B.要求客户提供资金来源证明

C.向反洗钱信息中心报告可疑交易

D.对客户进行合规处罚

3.跨境支付业务中，若客户通过非正规渠道进行资金转移，银行应重点核查以下哪项信息？

A.客户的国籍与交易目的

B.交易金额与账户开户时间

C.资金来源与交易频率

D.客户的职业与交易对手

4.某银行发现客户频繁通过信用卡进行小额分散交易，可能规避大额交易监测。根据反洗钱规定，银行应采取以下哪种措施？

A.暂停客户信用卡使用权限

B.要求客户提供交易用途说明

C.提高客户的风险等级

D.向监管机构报告异常行为

5.在反洗钱客户尽职调查中，以下哪项属于“了解你的客户”（KYC）的核心内容？

A.客户的年龄与职业

B.客户的资产状况与交易习惯

C.客户的国籍与