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公司网上银行管理制度

第一章总则

为规范公司网上银行业务操作，保障资金安全，提高资金管理效率，防范操作风险与道德风险，依据国家相关法律法规及公司财务管理制度，特制定本制度。

本制度所称网上银行，是指公司通过银行提供的网上服务平台，利用互联网技术办理账户查询、转账汇款、资金归集、投资理财等银行业务的电子金融服务方式。

公司所有通过网上银行办理的业务，均须遵守本制度规定。各部门及相关操作人员应严格执行，确保网上银行业务的合规、安全、高效运行。

第二章管理职责

公司网上银行业务实行统一管理、分级授权、分工负责的原则。

财务部是公司网上银行业务的归口管理部门，主要职责包括：

1.负责本制度的制定、修订、解释与监督执行；

2.统一办理网上银行账户的开立、变更、注销等手续；

3.负责网上银行操作员的权限设置、变更与撤销申请；

4.组织网上银行业务的培训与指导；

5.监督检查网上银行业务操作的合规性与安全性；

6.定期对网上银行流水与账务进行核对。

网上银行操作员（包括录入员、复核员、授权员等不同角色）应具备良好的职业道德和相应的业务能力，严格按照本制度及操作流程办理业务，并对其操作行为负责。

公司管理层根据业务需要，对网上银行大额资金支付或特定业务进行审批授权。

第三章网上银行账户管理

公司开设网上银行账户，须由财务部根据业务需求提出申请，报经公司领导批准后，方可