2026年建设银行合规岗位考试反欺诈与防电信诈骗合规题.docxVIP

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2026年建设银行合规岗位考试反欺诈与防电信诈骗合规题

一、单选题（每题1分，共20题）

说明：下列每题只有一个最符合题意的选项。

1.以下哪种行为不属于电信诈骗的常见手段？

A.冒充公检法人员要求转账

B.低价销售“国家宝藏”藏品

C.建议客户购买高收益理财产品

D.以“银行卡异常”为由要求提供验证码

2.银行员工在客户要求进行大额转账时，应首先采取什么措施？

A.立即办理转账业务

B.要求客户提供更多身份证明

C.向反欺诈中心报告并核实情况

D.告知客户这是正常业务操作

3.客户接到自称“银行客服”的电话，要求其前往ATM机操作，以下做法正确的是？

A.立即按对方要求操作

B.挂断电话并报警

C.告知对方自己没有时间

D.与对方争论ATM操作细节

4.银行在处理疑似欺诈交易时，应遵循什么原则？

A.以客户申请为准，优先办理

B.严格审核，必要时暂停交易

C.推卸责任，避免担责

D.询问客户是否愿意承担风险

5.哪种场景最容易发生“刷单式”电信诈骗？

A.客户主动申请贷款

B.客户收到陌生“客服”加好友请求

C.客户定期查询账户余额

D.客户办理信用卡业务

6.如果客户声称自己的银行卡被盗刷，银行员工应如何处理？

A.立即为客户办理挂失

B.要求客户提供更多交易细节

C.直接