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2026年个人理财规划服务合同协议

甲方（服务提供方）：[填写公司全称或个人姓名]

法定代表人/负责人：[填写姓名]

统一社会信用代码/身份证号：[填写代码或号码]

地址：[填写详细地址]

联系电话：[填写电话]

电子邮箱：[填写邮箱]

乙方（客户）：[填写个人姓名]

身份证号：[填写号码]

地址：[填写详细地址]

联系电话：[填写电话]

电子邮箱：[填写邮箱]

鉴于甲方拥有专业的理财规划师团队及资质，愿意为有理财规划需求的个人提供专业服务；乙方愿意接受甲方的个人理财规划服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1甲方为乙方提供2026年度个人理财规划服务，具体包括：

（1）全面了解并记录乙方的财务状况，包括但不限于收入、支出、资产（现金、银行存款、投资产品、房产等）、负债（贷款、信用卡欠款等）、保险保障、税务情况及其他相关财务信息；

（2）与乙方沟通，明确乙方在2026年度及未来期间的短期、中期、长期理财目标（如购房、购车、子女教育、退休养老、财富传承等），并评估目标的可行性与一致性；

（3）运用专业方法评估乙方对投资风险的认知水平和承受能力；

（4）基于乙方的财务状况、理财目标、风险承受能力，制定个性化、具体的2026年度理财规划方案，该方案可能涵盖预算管理建议、储蓄