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2025年保险资产管理业务规范手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与总则

本手册的适用范围涵盖所有在中国境内依法设立并开展保险资产管理业务的金融机构及其从业人员，具体包括资产管理公司、保险公司、证券公司和信托公司作为资产管理机构的业务范围，以及接受委托进行资产管理的第三方服务机构。在手册实施前，资产管理公司必须完成全面的风险排查与合规自评，对存量业务进行“四库一评”（客户库、产品库、项目库、团队库及风险评价）更新，确保所有业务纳入监管要求。

对于新设立或转型的资产管理机构，需在业务开展前30个工作日提交合规备案材料，明确业务模式、资金规模及人员架构，等待监管机构审批后方可正式开展业务。手册执行期间，所有资产管理公司必须严格执行“双录”（录音录像）制度，对高风险产品或大额资金交易过程进行全程记录，留存时间不得少于5年，以备监管随时核查。从业人员在手册生效前已签署的旧版承诺书，若其内容与新手册存在冲突，应以新手册为准；新旧版本不一致时，优先适用新手册条款，旧条款自动失效。

本手册自2025年1月1日起正式实施，此前已发布的行业指导文件与新手册不一致的，以本手册为最高效力文件，确保监管标准统一落地。

1.2合规经营核心原则

合规经营的首要原则是“风险为本”，资产管理公司需建立以风险识别、评估、监测和处置为核心的全流程风控体系，严禁任何形式的违规操作。在