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2025年反洗钱专业能力测试题库大全及解答附答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.反洗钱岗位人员

C.董事会或主要负责人

D.风险控制部门负责人

答案：C

解析：修订后的《反洗钱法》第二十条明确规定，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，董事会或主要负责人为第一责任人。

2.金融机构在客户身份识别过程中，发现客户为外国政要的，应当采取的措施是：

A.拒绝建立业务关系

B.仅登记客户基本信息

C.建立合理的风险管理机制，采取强化的身份识别措施

D.要求客户提供额外担保

答案：C

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十四条规定，金融机构应针对外国政要等高风险客户建立强化识别机制，而非直接拒绝或简化流程。

3.某商业银行发现客户王某（个体工商户）在3个工作日内通过网银向12个不同账户转账，累计金额180万元，且交易对手多为空壳公司。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，该行为应作为：

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.正常交易无需报告

D.先核实后决定是否报告

答案：B

解析：个体工商户短