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2025年国家开放大学《个人理财》形考任务试题与参考答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.下列关于个人理财目标分类的表述中，正确的是（）。

A.购房属于短期目标（1-3年）

B.子女高等教育属于中期目标（3-10年）

C.退休养老属于中期目标（10-20年）

D.应急储备金属于长期目标（20年以上）

2.某投资者风险测评结果显示，其风险承受能力等级为“平衡型”，最适合配置的资产组合是（）。

A.70%股票+20%债券+10%现金

B.50%股票+30%债券+20%基金

C.30%股票+40%债券+20%银行理财+10%现金

D.10%股票+50%债券+30%银行理财+10%现金

3.关于复利终值计算，若本金10万元，年利率5%，按年复利计算，5年后的终值为（）。

A.12.5万元

B.12.76万元

C.13.4万元

D.13.81万元

4.下列投资工具中，流动性最强且风险最低的是（）。

A.定期存款

B.货币市场基金

C.国债逆回购

D.银行活期存款

5.小王月收入1.2万元，月固定支出8000元（含房贷3000元），则其财务安全比率（储蓄率）为（）。

A.25%

B.33.3%

C.40%

D.50%

6.税收筹划的