2025年保险产品销售与客户关系维护手册.docx

2025年保险产品销售与客户关系维护手册

第1章产品合规与准入管理

1.1新业务准入资质与资格认证

在2025年的监管环境下，保险公司启动任何新业务前，必须首先核实投保人的主体资格是否真实有效。系统需自动校验营业执照、统一社会信用代码及经营范围，一旦检测到经营范围缺失或过期，系统应立即阻断录入并触发人工复核，确保“人、证、章”三要素完全匹配，杜绝冒名投保风险。对于专业代理人或机构，必须严格审查其执业资格。系统应实时联网查询代理人是否在监管平台注册、执业状态是否正常，并核对其所属机构是否存在经营异常或吊销执照的情况，以此作为销售人员的“准入门槛”，防止无证上岗引发的法律纠纷。