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证券公司资产管理业务操作与合规管理手册（执行版）

第1章资产管理业务基本管理规定

1.1资产管理业务概述与业务范畴界定

资产管理业务是指证券公司接受客户委托，按照合同约定，对客户的资金进行投资管理，以获取投资收益并收取管理费的服务活动。该业务是证券公司核心业务板块的重要组成部分，旨在通过专业的证券投资管理，实现客户资产的保值增值。业务范畴严格限定于“受托管理”模式，即证券公司作为受托人，依据法律法规、监管规则及合同约定，运用专业手段对客户的资金进行证券组合的构建、调整与运作，严禁挪用客户资金或从事利益输送等违规行为。

核心原则遵循“诚实信用、勤勉尽责”的受托人义务，要求资产管理业务必须基于充分的信息披露和独立的判断，确保客户利益最大化，同时严格遵守《证券公司客户资产管理业务管理办法》等相关法律法规。业务运作遵循“风险匹配、风险隔离”原则，不同客户类型的资金必须按照其风险承受能力进行隔离和匹配，严禁将高风险产品销售给低风险承受能力客户，严禁将低风险产品销售给高风险承受能力客户。业务边界明确区分于自营业务和融资融券业务，资产管理业务不直接参与证券公司的自营交易决策，也不直接为融资融券客户提供融资或担保，而是作为独立的投资管理主体运作。

监管要求严格，业务开展需纳入证券公司综合业务管理平台统一管理，实行全流程电子化留痕，确保业务操作的透明度、可追溯性和合规性，任何偏离