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2026年银行从业资格《反洗钱》预测卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）。

A.预防金融犯罪

B.打击恐怖融资

C.保护客户资产

D.维护金融市场稳定

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其主要目的是（）。

A.提高运营效率

B.降低合规风险

C.增加盈利能力

D.优化客户服务

3.以下哪项不属于反洗钱“三支柱”模型中的监管机构职责？（）

A.制定反洗钱政策

B.监督金融机构合规情况

C.进行风险评估

D.处理客户投诉

4.金融机构在进行客户身份识别时，应当采取的措施不包括（）。

A.核实客户身份信息

B.了解客户的交易目的

C.评估客户的交易风险

D.免除客户的尽职调查义务

5.反洗钱客户身份识别制度的核心要素是（）。

A.客户资料的保存

B.身份信息的核实

C.交易记录的保存

D.客户关系的维护

6.金融机构在反洗钱工作中，应当遵循的原则不包括（）。

A.合法合规

B.客户至上

C.风险管理

D.信息保密

7.根据《反洗钱法》，金融机构应当对客户进行风险评估