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2025年金融法规考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国证券法》第七十八条，注册制下发行人的招股说明书存在虚假记载，导致投资者损失的，下列主体中不必然承担连带赔偿责任的是：

A.发行人的控股股东（持股35%且实际控制）

B.为发行人提供审计服务的会计师事务所（存在重大过失）

C.发行人的独立董事（能证明已履行勤勉义务）

D.主承销商的合规负责人（未参与文件审核）

2.依据《金融消费者权益保护实施办法》（2025年最新版），金融机构在收集消费者个人信息时，下列行为符合“最小必要原则”的是：

A.某银行在客户申请信用卡时，要求提供近3年的全部通话记录

B.某保险公司在销售健康险时，仅收集与被保人健康状况直接相关的病历资料

C.某券商在用户开通融资融券业务时，要求提供配偶的收入证明

D.某消费金融公司在贷后管理中，调取借款人社交平台的全部好友信息

3.根据《反洗钱法》（2025年修正）及配套规则，下列属于“高风险客户”的是：

A.某科技公司（注册资本5000万元，主要业务为AI芯片研发）

B.某慈善基金会（接受境外组织年度捐赠500万元，用于国内救灾）

C.某个体工商户（年营业额80万元，主要经营日用品零售）

D.某上市公司（市值200亿元，股权结