2026年金融反洗钱的题库及答案(可下载)题库大全.doc

2026年金融反洗钱的题库及答案(可下载)题库大全

一、单选题（每题3分，共30分）

1.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪个部门报告？

A.中国人民银行

B.公安机关

C.当地政府

D.金融监管部门

3.以下哪种交易不属于可疑交易？

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.频繁进行现金收