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2025年金融机构反洗钱与制裁合规相关知识试卷及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应在与客户建立业务关系时完成的核心程序是（）

A.收集客户联系方式

B.识别并核实客户身份及受益所有人信息

C.评估客户年度交易规模

D.记录客户职业背景

答案：B

2.下列哪类交易不属于2025年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的“大额交易”？（）

A.自然人账户单日跨境转账5万美元

B.法人账户当日累计人民币200万元的现金缴存

C.个体工商户账户向关联企业账户单笔人民币500万元转账

D.自然人账户通过第三方支付平台当日累计人民币30万元的消费支付

答案：D（大额交易标准为自然人单日跨境交易2万美元或等值外币，法人/其他组织现金缴存50万元人民币，非现金交易200万元人民币；第三方支付消费类交易暂不计入大额报告范围）

3.关于联合国安理会制裁决议的执行要求，2025年《金融机构制裁合规指引》明确金融机构需（）

A.仅对列明的个人实施资产冻结

B.对所有涉及制裁国家的交易直接拒绝

C.在1个工作日内完成制裁名单筛查

D.对被制裁主体的关联方采取强化尽职调查

答案：D（需对被制裁主体的关联实体/个人实施强化审查，而非直接