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2025年反洗钱与客户身份识别手册

第1章总则与适用范围

1.1法律法规依据与合规要求

本章节依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于金融机构反洗钱规定》及《中华人民共和国反洗钱法实施条例》等现行有效法律法规，确立全行反洗钱工作的法律基石。所有业务部门、分支机构及员工必须严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，确保客户身份识别工作不偏离法定底线。

2025年，全行需重点落实《关于进一步加强反洗钱工作的通知》（银发〔2024〕号）中的新要求，对高风险客户名单进行动态更新与精准筛查。针对跨境业务、电子银行及第三方支付渠道，必须严格遵循《中