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2025年金融法规期中试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2024年修订的《中国人民银行法》，关于宏观审慎管理职责的表述，正确的是：

A.仅负责银行业金融机构的宏观审慎评估

B.需建立覆盖全金融市场的宏观审慎政策框架

C.对非银行支付机构的监管职责划归金融监管总局

D.宏观审慎管理与货币政策目标冲突时优先保障币值稳定

答案：B（依据修订后《中国人民银行法》第23条，明确人民银行需构建覆盖银行、证券、保险、支付等全领域的宏观审慎政策体系）

2.某商业银行2024年第三季度核心一级资本充足率为7.8%，根据《商业银行资本管理办法（2024年施行）》，其面临的监管措施不包括：

A.限制分配红利和其他收入

B.要求制定资本补充计划并报监管部门批准

C.责令调整高级管理人员

D.暂停部分业务准入审批

答案：C（资本管理办法第56条规定，核心一级资本充足率低于8%但不低于7.5%时，采取限制分红、要求资本补充计划、限制业务扩张等措施；责令调整高管属于资本充足率低于5.125%时的监管措施）

3.甲公司作为非上市公众公司，2024年11月拟向300名特定对象发行股票，根据《证券法》及配套规则，下列说法正确的是：

A.需经中国证监会核准

B.仅需在全国股转系统备案

C.发行对象中专业投资者占比需