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互联网金融业务处理与风险控制手册（执行版）

第1章总则与合规管理

1.1适用范围与职责界定

本手册明确界定适用范围，涵盖所有从事网络借贷、消费金融、供应链金融及P2P类业务的金融机构及其关联子公司，具体包括持有金融牌照的持牌机构及其代理行、外包服务商等参与方。在职责界定上，设立“首席风险官（CRO）”作为第一道防线，直接对董事会负责，拥有业务准入否决权；“合规总监”负责日常监控与报告，确保合规体系独立于业务线；“运营管理部”作为执行主体，负责具体交易的审核、录入与系统校验。

明确各层级职责时，规定前台客户经理在发起申请时须双人复核，中台风控部门需进行实时风险评分，后台运营部门仅负责