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2026年转账汇款多核实程序题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据中国人民银行关于支付结算管理的新规，以下哪种情况转账汇款必须进行额外的身份验证？（）

A.向本人名下其他银行账户转账

B.向同一城市的亲友转账1万元以下

C.向境外账户转账超过5万元

D.每日累计转账金额在10万元以下

2.在处理企业大额转账时，银行工作人员应优先采取哪种核查方式？（）

A.仅核对收款人姓名

B.核对交易对手的企业营业执照

C.要求客户提供电子回单

D.仅通过电话确认

3.某客户通过手机银行转账汇款，系统自动触发多核实程序，以下哪项不属于系统自动核查的要素？（）

A.收款人账户开户行

B.客户交易频率

C.转账金额与客户日常交易匹配度

D.收款人身份证号码

4.根据银发〔2025〕15号文件要求，跨境汇款超过以下哪个金额需要提供交易背景说明？（）

A.2万元人民币等值外币

B.5万元人民币等值外币

C.10万元人民币等值外币

D.20万元人民币等值外币

5.银行在核实跨境汇款时，以下哪项信息不属于重点关注范围？（）

A.交易对手的工商注册信息

B.收款人的居住地址

C.交易目的说明

D.交易对手的行业分类

6.对于频繁向同一境外账户转账的个人客户，银行应采取以下哪种措施？（）

A.降低该账户