保险销售与客户关系管理手册（执行版）.docx

保险销售与客户关系管理手册（执行版）

保险销售与客户关系管理手册（执行版）

第1章客户基础档案与需求挖掘

1.1客户画像构建与数据清洗

在开始任何销售动作之前，必须将“客户画像”定义为包含人口统计学特征、行为数据、情感倾向及潜在需求的综合立体模型。它不是静态的标签堆砌，而是动态演化的客户认知地图，旨在为每一位客户建立唯一的数字身份。数据清洗是构建精准画像的基石，必须严格执行“去重、纠错、标准化”三步法。例如，将客户姓名中的“王二”统一修正为“王明”，剔除重复录入的身份证号，并统一所有日期格式为YYYY-MM-DD，确保数据源无噪点、无歧义。

构建画像时需整合CRM系统