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- 2026-06-03 发布于江西
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保险产品销售与客户服务规范
第1章保险销售行为合规管理
1.1保险销售人员从业资质与准入要求
保险销售人员必须具备国家金融监督管理总局核准的保险销售从业人员资格，并持有有效的执业证书，严禁无证或超范围经营。销售人员入职前必须通过背景调查，确认无犯罪记录及无重大诚信不良记录，确保职业操守合规。
从业人员需完成国家规定的岗前培训，并取得培训合格证书方可上岗，培训时长不少于30学时。对于新入职销售人员，系统需自动校验其学历背景，确保具备保险专业基础知识或相关学历认证。销售人员必须通过反洗钱及反欺诈专项测试，并在每年复测中保持合格状态，防止因主观认知偏差导致违规。
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