2026年理财规划师专项题库(附答案与解释).docxVIP

第PAGE104/NUMPAGES104页

理财规划师专项题库(附答案与解释)

一、单选题（只有一个正确答案）

1.理财规划师在为客户制定资产配置方案时，首要应遵循的黄金法则是？

A.资产集中配置

B.不要把鸡蛋放在同一个篮子里

C.追求最高收益率

D.现金为王

答案：B

解析：分散投资是降低非系统性风险的核心手段，即不要把鸡蛋放在同一个篮子里。

2.根据生命周期理论，对于收入稳定但处于黄金期的客户，其理财重心应主要侧重于？

A.积累资产

B.遗产规划

C.消费与享受生活

D.紧急备用金储备

答案：C

解析：黄金期（通常指中年阶段）客户已积累一定财富，家庭支出稳定，理财重心应转向满足当前高品质生活需求及资产增值。

3.根据风险承受能力的评估，属于保守型投资者特征的是？

A.追求高收益，能承受较大本金损失

B.稳健增值，不愿承受本金波动

C.精通金融产品，经常进行短线交易

D.具有极强的风险偏好

答案：B

解析：保守型投资者主要关注本金安全，追求资产的稳健增值，对价格波动较为敏感。

4.下列哪项不属于理财规划中的特定目标规划内容？

A.教育金规划

B.退休金规划

C.个人所得税申报

D.保险规划

答案：C

解析：个人所得税申报属于税务筹划范畴，不属于特定目标规划中的教育、退休或保险规划。

5.某客户投资组合中股票占比为80%，债券占比