2025年证券投资顾问业务操作与规范手册.docx

2025年证券投资顾问业务操作与规范手册

第1章证券投资顾问业务基本制度与合规管理

1.1从业人员准入与持续教育体系

建立“双录”强制录音录像制度，确保所有销售行为全程可追溯，系统自动记录客户身份、产品推介要点及客户操作指令，留存时间不得少于6个月，并支持随时调取回放。

推行“双师制”管理，要求每位顾问必须持有产品资格与证券投资顾问执业资格，且产品资格有效期与执业资格有效期需同步管理，过期自动触发系统熔断机制。建立“黑名单”共享机制，一旦从业人员出现违规记录（如内幕交易、市场禁入），系统自动将其从业禁入期内的所有业务申请拦截，直至禁入期结束方可恢复。落实“双录”合规检查清单，系统每