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2025年银行反洗钱练习题及答案

第一部分单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每道题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据2024年施行的《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等（）所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A.违法犯罪B.上游犯罪C.刑事犯罪D.经济犯罪

2.下列主体中，不属于法定反洗钱义务主体的是（）。

A.城市商业银行B.人寿保险公司C.小额贷款公司D.证券公司

3.金融机构在与客户建立业务关系时，应当首先开展的反洗钱核心工作是（）。

A.客户风险等级划分B.客户身份识别C.交易背景核查D.大额交易预警

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告的现金类大额交易标准为单笔或者当日累计人民币（）以上或者外币等值（）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

A.5万元；1万美元B.10万元；1万美元C.20万元；2万美元D.50万元；10万美元

5.金融机构对非自然人公司类客户开展受益所有人识别时，应当识别最终拥有或者控制公司股权或者表决权比例超过（）的自然人，作为受益所有人。

A.1