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2026年金融理财师个人理财规划案例模拟试题集

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

1.单选题（每题1分，共20分）

（1）根据生命周期理论，处于“成长期”的典型客户，其理财目标优先级最高的是（）

A.购房积累B.子女教育金储备C.养老金规划D.财富增值

（2）客户计划5年后购买一辆价值30万元的汽车，当前已储蓄5万元，若年化收益率为6%，则每月需定投（）元（按月复利计算）

A.3120B.3200C.3350D.3500

（3）某投资者持有股票型基金，近3年收益率分别为15%、-8%、12%，则该基金年化几何平均收益率为（）

A.6.2%B.7.1%C.8.3%D.9.5%

（4）在个人财务报表中，“资产负债率”的计算公式为（）

A.总负债/总资产B.流动负债/总资产C.总负债/净资产D.流动负债/净资产

（5）根据《资管新规》，以下产品中属于“净值型”的是（）

A.银行保本理财B.货币市场基金C.结构性存款D.刚兑信托产品

（6）客户风险承受能力评估中，“投资经验”属于（）

A.财务因素B.非财务因素C.市场因素D.政策因素

（7）某客户年收入50万元，年支出30万元，现有资产200万