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2026年理财规划师考点汇总题库及答案

一、单项选择题（总共20题，每题1分）

1.理财规划的首要步骤是

A.风险评估

B.资产配置

C.目标设定

D.投资组合

答案：C

2.在理财规划中，以下哪项不属于财务资源？

A.收入

B.投资

C.资产

D.负债

答案：D

3.以下哪种投资工具风险最低？

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

答案：B

4.理财规划中，流动性需求通常是指

A.短期资金需求

B.长期资金需求

C.固定资产需求

D.资本市场投资

答案：A

5.保险的主要功能是

A.增加收益

B.风险管理

C.投资增值

D.资产配置

答案：B

6.在资产配置中，以下哪项属于固定收益类资产？

A.股票

B.债券

C.房地产

D.期货

答案：B

7.理财规划中，以下哪项不属于个人财务状况分析的内容？

A.收入

B.支出

C.资产

D.投资策略

答案：D

8.以下哪种金融工具适合长期投资？

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

答案：B

9.在理财规划中，以下哪项属于短期目标？

A.退休规划

B.买房

C.教育基金

D.财富传承

答案：B

10.以下哪种投资策略属于价值投资？

A.成长投资

B.动态投资

C.价值投资

D.技术投资

答案：C

11.在理财规划中，以下哪项属于风险