2025年汽车贷款业务办理流程手册_1.docx

2025年汽车贷款业务办理流程手册

第1章客户准入与资格评估

1.1客户身份核实与基础信息收集

核实客户身份证原件、护照或港澳台通行证等法定身份证件，确保证件无破损、涂改且照片清晰，核对姓名、性别、出生日期、民族、住址等基础要素与系统录入信息的一致性，发现异常立即启动人工复核流程。通过联网核查系统（如中国人口信息库）验证客户户籍地、现居住地的真实性，并调取客户近三年的社保缴纳记录或公积金缴存流水，以确认其户籍及当前实际居住地与登记信息的相符性，防止虚假冒用。

收集并录入客户近期（过去3个月）的银行流水单、信用卡账单及移动支付记录，重点筛查是否存在大额现金存取、频繁跨行转账或疑