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2026年建行内部培训：全面解析合规知识

一、单选题（共10题，每题1分）

1.中国银保监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立合规风险管理体系，其主要目标不包括以下哪项？

A.识别、评估和监控合规风险

B.确保持续符合法律法规要求

C.最大化经营利润

D.优化内部控制流程

2.在建行信贷业务中，若客户提供的收入证明材料存在虚假伪造，信贷审批人员应如何处理？

A.审慎评估，允许小额放贷

B.忽略材料瑕疵，加快审批流程

C.拒绝放贷，并上报合规部门调查

D.与客户协商修改材料后重新提交

3.根据《反洗钱法》，金融机构应建立客户身份识别制度，以下哪项行为不符合客户身份识别的要求？

A.核实客户身份证件真伪

B.了解客户的经济来源和交易目的

C.因客户频繁更换联系方式而简化身份验证流程

D.对高风险客户进行更严格的尽职调查

4.建行员工在社交媒体上发布涉及同事收入、离职等敏感信息，可能违反以下哪项规定？

A.信息披露制度

B.商业秘密保护规定

C.劳动合同条款

D.个人隐私保护法

5.在建行国际业务中，若客户要求进行大额跨境汇款，但无法提供合理资金来源说明，合规部门应如何处理？

A.允许汇款，但要求客户后续补充证明

B.暂停汇款，并上报反洗钱部门核查

C.建议客户通过第三方机