互联网金融业务合规与风险管理手册_1.docx

互联网金融业务合规与风险管理手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义界定

本手册明确适用于全行所有从事互联网金融业务（包括P2P、众筹、互联网信贷、互联网保险及嵌入式金融等）的分支机构及核心业务部门。对于非互联网业务部门，若存在与互联网金融业务高度相关的风险传导环节，必须参照本章节要求执行相应的合规管控措施，确保风险管理的无死角覆盖。“互联网金融业务”是指利用互联网技术平台，通过线上渠道向不特定公众或特定群体提供资金借贷、资金托管、保险服务、支付结算等金融产品的经营活动。本手册定义的“风险”不仅包含传统信贷违约风险，还涵盖因技术故障导致的资金被盗、操作失误引发的欺诈风险、以及