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2025年金融科技监管政策与实践手册

第1章监管框架与合规基础

1.1总体监管架构与职责分工

构建“一行一局一会”的协同治理体系，中国人民银行牵头制定宏观审慎政策，国家金融监督管理总局负责机构监管，国家金融监督管理总局下设金融科技创新监管局统筹金融科技专项工作，确保监管目标与机构监管形成合力。明确监管机构在风险监测、数据报送、现场检查中的具体权责，建立跨部门信息共享平台，实现监管数据实时互通，消除监管盲区，提升风险识别效率。

确立“谁主管谁负责、谁经营谁负责”的主体责任机制，要求金融机构主要负责人履行第一责任人职责，将合规管理纳入绩效考核，确保全员合规意识落地。建立风险分级分类