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图神经网络在反洗钱中的应用

一、引言

随着全球经济一体化的深入发展和金融科技的飞速进步，金融交易呈现出前所未有的高频次、大跨度和复杂化特征。在这一背景下，反洗钱工作面临着严峻的挑战。洗钱犯罪分子利用现代金融体系的漏洞，通过复杂的资金链路、隐蔽的交易手段以及跨地域的协作，将非法资金迅速转化为合法资产，严重危害金融稳定和社会安全。传统的反洗钱手段，主要依赖于基于规则的系统、简单的统计分析以及基础的机器学习算法，往往难以应对日益隐蔽和智能化的洗钱行为。这些传统方法通常将交易数据视为孤立的信息点，忽略了资金流动背后错综复杂的人际关系网络和机构关联网络，导致大量隐蔽的洗钱团伙被漏网。

近年来，图神经网络