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2026年银行招聘考试金融机构反洗钱合规要求含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填入括号内。）

1.中国《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体是（）。

A.银行金融机构

B.所有在中国境内从事经营活动的金融机构和非金融类机构

C.中国人民银行

D.国家反洗钱监测分析中心

2.金融机构进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应识别并核实其（）。

A.法定代表人或主要负责人

B.控制人

C.A和B

D.关键管理人员

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账完成当年起，应当至少保存（）。

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

4.金融机构提交大额交易报告和可疑交易报告的主要途径是（）。

A.直接向中国人民银行当地分支机构汇报

B.通过国家反洗钱监测分析中心系统提交

C.报告给机构内部合规部门存档

D.委托第三方机构进行报告

5.反洗钱客户身份识别过程中，采取的措施或获取的信息足以合理推断客户或实际控制人可能存