2026年二级理财规划师《投资规划》考试真题（后附答案解析）.pdfVIP

2026年二级理财规划师《投资规划》考试真题

（后附答案解析）

案例一个人稳健型家庭投资规划案例（1-10题，共20分）

案例背景：张某，38岁，一线城市国企中层管理人员，税后年收入28万

元，收入稳定且逐年小幅递增。配偶36岁，事业单位职员，税后年收入15万

元，工作稳定无失业风险。夫妻二人育有一子，现年10岁，就读小学四年级，

计划18岁考取大学，未来有出国留学意向。张某家庭现有活期存款8万元，

定期存款25万元，无任何负债。家庭自住房产一套，市值320万元，无房贷；

闲置小户型房产一套，市值110万元，对外出租，年租金净收入3.2万元。家

庭无股票、基金、期货等风险类金融资产，整体资产配置极度保守。张某家庭

风险偏好为稳健型，可承受小幅资产波动，核心投资目标为：抵御通货膨胀、

保值增值、储备子女教育金、积累家庭养老资金，投资周期以中长期为主，短

期不追求高额收益。

1、根据张某家庭资产现状及风险偏好，下列关于该家庭资产配置原则说法

正确的是（）。

A、优先配置高波动股票型基金，博取超额收益

B、以固收类资产为核心，少量配置权益类资产分散风险

C、全额配置定期存款，杜绝一切投资风险